10 conseils pour investir en SCPI

Dans le monde de l'investissement immobilier, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se distinguent comme une voie attrayante pour ceux qui cherchent à diversifier leur patrimoine et à générer des revenus complémentaires. Que vous soyez un investisseur aguerri ou que vous fassiez vos premiers pas dans cet univers, les SCPI offrent une opportunité unique d'accéder à l'immobilier d'entreprise sans les contraintes de la gestion directe. Cependant, naviguer dans le marché des SCPI peut sembler complexe, avec ses nombreux pièges potentiels et ses opportunités à saisir. C'est pourquoi nous avons compilé une liste de 10 conseils essentiels pour vous guider dans votre investissement en SCPI. De la sélection de la thématique d'investissement à la diversification de votre portefeuille, en passant par l'analyse du secteur géographique et le choix judicieux des SCPI, cet article est votre boussole pour investir avec sagesse et réussite dans les SCPI. Suivez ces recommandations pour optimiser votre investissement et viser une rentabilité attrayante, tout en minimisant les risques associés.

Acheter des parts de SCPI permet non seulement de diversifier son patrimoine, mais aussi de recevoir des compléments de revenus une fois le délai de jouissance terminée. Un choix adapté également pour préparer sa retraite ou augmenter son pouvoir d’achat. Mais investir en SCPI n'est pas sans comporter des pièges. Découvrez nos conseils pour acheter au mieux vos parts de SCPI.

1. Choisissez une thématique porteuse

Réussir son investissement en SCPI commence par choisir "la bonne thématique d’investissement".

C'est elle qui déterminera la valorisation de votre SCPI sur le long terme et qui vous permettra de rentabiliser l'achat, en faisant une plus-value lors de la revente.

Il est donc essentiel de bien choisir la stratégie d’investissement de votre futur SCPI :  investir sur de l’immobilier logistique, de bureau, de commerce, de santé …il ne faut pas se tromper.

Certaines stratégies d’investissement, sont historiquement considérés comme des valeurs sûres face à la croissance de la demande locative, comme l’immobilier de santé : ils vous garantiront un placement immobilier peu risqué.

Mais opter pour un investissement en SCPI sur une thématique novatrice comme l’immobilier logistique, est aussi en 2024 un excellent choix, d'autant que la rentabilité sera supérieure à des thématiques immobilières déjà éprouvées comme le bureau.

Mélanger votre investissement entre des SCPI sécuritaires et des SCPI dynamiques vous permettra d'optimiser votre investissement immobilier.

L'essentiel est dans tous les cas de privilégier les meilleures SCPI en fonction de vos objectifs et de vos besoins. Une bonne connaissance du milieu est l'atout primordial pour bien démarrer son projet d'investissement en SCPI. N'hésitez donc pas à faire appel à des plateformes en ligne pour vous guider : des experts SCPI, diplômés et certifiés, maîtrisent parfaitement le placement et sont à votre disposition pour mener à bien votre projet et vous accompagner en fonction de vos objectifs.

2. Analysé le secteur géographique

Une fois la thématique choisie, renseignez-vous sur le potentiel locatif : il est indispensable d'évaluer si la demande est supérieure à l'offre de biens vacants à la location, à l'endroit où la SCPI achète des immeubles.

Prenez aussi le soin d'évaluer les tarifs pratiqués à la location par d’autres SCPI ou d’autres acteurs immobiliers sur le même type de bien, à prestations et à surfaces équivalentes.

Car si la SCPI propose un loyer plus cher, il risque de se relouer difficilement, en cas de départ du locataire et de faire baisser la rentabilité.

3. Achetez une SCPI qui vous séduit

Une autre question qu’il est essentielle de se poser avant de passer à l’action : est-ce que j’aimerais travailler ici en tant que salarié si j'étais dans les entreprises-cible pour louer les immeubles détenus par la SCPI ?

La sécurité du quartier est-elle assurée autour des immeubles, les immeubles sont-ils aux dernières normes environnementales, l’espace de travail est-il suffisamment agréable ?

Le but n’est certainement pas de céder à l'achat impulsif en ne retenant que la performance de la SCPI au moment de l’achat des parts.

Mettez-vous à la place d'une entreprise locataire potentiel pour acheter une SCPI qui arrive à vous convaincre de ses choix si vous étiez en recherche de locaux professionnels.

Opter pour la SCPI qui aura le patrimoine immobilier le plus qualitatif et diversifié, il sera susceptible de convenir à un grand nombre d’entreprises pour éviter un taux d’occupation trop faible.

4. Soyez mesuré lors de votre investissement

Évaluez bien le montant de votre investissement en parts de SCPI.

Votre patrimoine immobilier et financier doit rester diversifié, un investissement en parts de SCPI ne doit pas représenter plus de 50% du montant total de vos placements.

Pour bien évaluer le montant de votre investissement en parts de SCPI, nous vous recommandons de vous rapprocher d’une plateforme digitale d’épargne spécialisé sur ce placement immobilier comme La Centrale des SCPI, www.centraledesscpi.com

C'est en fonction de votre âge et de vos objectifs patrimoniaux que vous pourrez déterminer le budget final à investir en SCPI, et donc établir la composition de votre portefeuille SCPI.

Une SCPI dont le rendement et le prix de part progresse sans cesse est le rêve de tout investisseur mais cela n’existe pas.

Intégrez tout de même à votre prévisionnel une marge d’hypothèse à la baisse du rendement ou du prix de part de la SCPI en cas de crise économique ponctuel pour ne pas partir sur des bases trop optimistes.

Un dividende de SCPI perçu sensiblement supérieur à l’inflation est un bon étalon de mesure pour évaluer la pertinence de votre investissement et c’est un objectif raisonnable.

C'est ce qui vous permettra d’augmenter votre pouvoir d’achat et de continuer à investir en SCPI.

La somme investie en SCPI est une donnée fondamentale à prendre en compte, dans la détermination du montant de votre achat de parts de SCPI afin de pouvoir les garder suffisamment longtemps sans être obliger de les revendre pour faire face à un imprévu.

5. Diversifiez vos investissements

La règle est immuable : il ne faut pas investir son argent au même endroit et donc ne pas investir sur une seule et même SCPI ou Société Civile de Placement Immobilier.

Même si cela peut vous paraître trop ambitieux dans le cadre d'un premier investissement en part de SCPI, il est conseillé, - dans la mesure du possible à partir de 10 000 euros   d'investissement -de privilégier l’achat de plusieurs SCPI plutôt que d’investir la totalité de son argent sur une seule SCPI, et si possible dans des SCPI avec des stratégies différentes.

Cela vous évitera en cas de difficulté sur une SCPI (baisse du rendement, baisse du prix de la part …) de vous retrouver en difficulté sur la totalité de votre portefeuille SCPI et d’attendre sereinement que les indicateurs de la SCPI concernée remontent.

6. Faites-vous conseiller par un professionnel de la SCPI

Si l'on tient compte des meilleures rentabilités des investissements en parts de SCPI, un rendement locatif de 6% à 7 % par an est un objectif raisonnable.

Il correspond au ratio de ce que vous rapporte votre investissement en parts de SCPI en divisant les loyers perçus chaque année par votre prix d’achat.

Mieux vaut fuir les propositions de rentabilité illusoires en parts de SCPI et ne pas négliger de faire évaluer son projet par un professionnel de l’investissement en SCPI.

Vous souhaitez investir en SCPI ?

Un expert SCPI vous apportera une étude prévisionnelle personnalisée et approfondie prenant en compte tous les facteurs tels que la valorisation de la SCPI dans le temps.

Ce professionnel du placement SCPI pourra donc vous un montage sur mesure pour l’achat de vos SCPI en fonction de vos besoins sans que vous ayez à faire les démarches auprès des différentes sociétés de gestion.

7. Investissement en SCPI : pensez aux SCPI sans frais

Depuis quelques années, un nouveau modèle de SCPI a fait son apparition, les SCPI dites sans frais de souscription à comparer aux SCPI dites classiques.

Ce type de SCPI convient à l’achat aux investisseurs qui envisagent une durée de souscription plus courte et qui misent sur la revente à terme pour dégager une plus value.

En effet, au-delà d’une durée comprise entre 3 ans et 5 ans, la valeur de retrait pour l’investisseur d’une SCPI sans frais de souscription est égale à son prix de commercialisation public.

Alors que dans une SCPI classique, le montant des frais de sortie est équivalent à celui des frais de souscription à savoir autour de 9%, c’est la raison il faut conserver ses parts de SCPI.

En revanche, du point de vue du rendement, une SCPI sans frais de souscription fait jeu égale avec une SCPI avec frais de souscription.

Le plus avantageux pour investir en SCPI est de combiner lors de son achat des SCPI sans frais d’entrée à des SCPI avec des frais de souscription pour bénéficier des atouts des deux modèles !

8. Sélectionner les gestionnaires de vos SCPI

N'hésitez pas à demander le maximum d’informations sur les sociétés de gestion en charge des SCPI afin de vous assurer en amont de leur capacité à percevoir les loyers en investissant sur un patrimoine immobilier qualitatif.

Est-ce une société de gestion reconnue et irréprochable ?

Quelles sont ces succès ?

Certains désagréments pourront ainsi être évitées !

9. Optez pour un agrégateur

Des plateformes SCPI vous offre la possibilité d’agréger tous vos achats de parts de SCPI sur le même espace grâce à un agrégateur SCPI.

Ainsi, vous pourrez visualiser la totalité de vos investissements en parts de SCPI et suivre la progression de ces dernières sur une multitude d’indicateurs : rendement, capitalisation, prix, répartition géographique ….

10. Estimez vos gains

Toujours pour préserver votre pouvoir d’achat, sachez que vous pouvez estimez vos futurs gains en utilisant un simulateur SCPI.

Il conviendra de partir sur une base de rendement réaliste autour de 6% pour ne pas surestimer la performance de son investissement en parts de SCPI.

L’utilisation d’un simulateur SCPI permet de déterminer avec précision le montant de son investissement SCPI et de ses futurs compléments de revenu.

Pour conclure

Vous souhaitez investir dans l'immobilier et acheter des SCPI à fort potentiel pour percevoir des revenus mensuels ?

Évaluez au plus près le choix de vos SCPI en tenant compte de l'ensemble des informations du bulletin trimestriel et du rapport annuel, et demandez conseils à des experts SCPI.

Les experts de la Centrale des SCPI, présents sur tout le territoire, sont à votre disposition pour vous accompagner sur l'ensemble de votre projet SCPI, et vous proposer le meilleur investissement SCPI clé-en main selon vos critères.

N'hésitez pas à les consulter !